Исковое заявление о взыскании долга по договору займа

Содержание
  1. Как защитить свои права и взыскать долг по договору займа: 5 правил
  2. Отличие займа от кредита
  3. Законодательное регулирование, сроки исковой давности
  4. Валютный займ
  5. Признание договора недействительным
  6. Стороны по таким делам
  7. В каких случаях подается исковое заявление
  8. Оформление искового заявления о взыскании задолженности
  9. Где взять образец документа
  10. Исковое заявление по договору займа между физическими лицами
  11. Доказательства и документы
  12. Судебная практика
  13. Образец искового заявления о взыскании долга по договору займа
  14. Как правильно составить заявление
  15. Когда возникает право на подачу иска
  16. Необходимые документы
  17. Досудебный порядок
  18. Подсудность
  19. Цена иска
  20. Уплата госпошлины
  21. Результат рассмотрения иска по существу
  22. Исковое заявление о взыскании долга по договору займа
  23. Общие правила
  24. Как составить
  25. С участием юридического лица
  26. Подача в суд иска по договору займа
  27. Документы
  28. : Консультация специалиста
  29. Взыскание долга по договору займа в 2019 году – между физическими лицами, юридическим, исковое заявление
  30. Что это такое
  31. В каких случаях производится
  32. Особенности процедуры
  33. Взыскание долга по договору займа с физического лица
  34. По внесудебному этапу
  35. В судебном порядке
  36. Образец составления претензии
  37. Существующие размеры госпошлины
  38. Исковое заявление о взыскании долга по договору займа с процентами
  39. Между физическими особами
  40. Между юридическими лицами

Как защитить свои права и взыскать долг по договору займа: 5 правил

Исковое заявление о взыскании долга по договору займа

Займ денежных средств — это распространенная практика, которая существует между физическими лицами, а также различными кредитными и другими финансовыми учреждениями, гражданами.

С учетом тяжелой экономической ситуации, процент не возврата денежных средств большой. Единственным законным способом восстановить свои права и забрать деньги назад является обращение в судебные инстанции с исковым заявлением.

Отличие займа от кредита

Перед тем как перейти к рассмотрению данного вопроса, нужно внимательно разобраться в том, чем различается займ и кредит между собой.

Если внимательно изучить гражданский кодекс, то можно увидеть, что займ и кредит имеют одинаковую юридическую составную, то есть это действия, при которых одно лицо (физическое, юридическое) передает другому денежные средства с условием их полного возврата.

При этом чтобы не возникало путаницы, кредитным правоотношениям посвящена целая глава Гражданского кодекса.

Под займом подразумеваются правоотношения, при которых одна сторона передает другой (должнику) денежные средства, либо имущество (вещи) которые должны быть возращены в том объеме, количестве, какое было получено.

При этом Закон не обязывает займодателя брать проценты с должника. То есть проценты, их ставка согласовываются между тем, кто дает в долг, а также должником, и это прописывается в договоре.

Из этого следует, что между кредитом и займом существуют два существенных отличия:

  • кредит в отличие от займа, всегда дается в денежной массе;
  • за пользование кредитными средствами, должник обязан вносить установленную договором плату (проценты).

Важно запомнить, что, если эти два важных критерия отсутствуют, значит, между сторонами заключен договор займа.

Как составить исковое заявление по договору займа между физическими лицами, подробности в видео:

Законодательное регулирование, сроки исковой давности

Как было указано выше, правоотношения в области займа регулируются Гражданским кодексом.

Если есть юридическое лицо, которое получило соответствующую лицензию, и профессионально занимается тем, что предоставляет в долг деньги гражданам, тогда к этим правоотношениям еще относится Закон о финансовых займах, и регулировании деятельности таких организаций.

Исходя из этого, действующее законодательство разделяет две категории участников таких отношений.

  1. Договоры займов, которые возникают между простыми физическими лицами. Все возникшие вопросы разрешаются на основании Гражданского кодекса.
  2. Договоры, которые заключаются между юридическими и физическими лицами. Такие правоотношения регулируются не только Гражданским кодексом, но и Законодательством финансовых займов.

Теперь рассмотрим сроки исковой давности.

Закон говорит о том, что при обращении в суд, истец может требовать следующие суммы:

  • общую сумму займа, то есть те деньги, которые были переданы;
  • проценты, если они были оговорены;
  • проценты в размере фиксированной ставки Центробанка, если договор был безпроцентный;
  • штрафные санкции за несвоевременный возврат, это индекс инфляции, пеня, штраф, если это оговорено в договоре.

Гражданский кодекс говорит, что общий срок давности обращения в суд составляет три года. Если речь идет о штрафных санкциях, тогда один год.

Как взыскать долг по займу?

Поэтому если человек хочет взыскать и сумму долга, и штрафные санкции, он должен обратиться с иском в течение 12 месяцев со дня невыполнения обязательств. Если без них тогда на протяжении трех лет.

Важно запомнить, что моральный вред по спорам между физическими лицами с виновной стороны не взыскивается.

Валютный займ

Если займ в валюте был дан гражданину финансовым учреждением, тогда такая сделка является незаконной, поскольку национальной валютой является рубль.

Единственный выход для субъекта хозяйственной деятельности избежать проблем является шаг, когда он оформит соответствующую лицензию, на выдачу денег в иностранной валюте. Тогда валютные займы будут законными.

Важно запомнить, что в случае выдачи займа в валюте финансовой организацией, которая не имела специальной лицензии, такой договор можно признавать в суде незаконным.

В таком случае, заемщик обязан будет вернуть предпринимателям взятые деньги в рублях по курсу, который существовал в момент передачи средств.

Признание договора недействительным

В данных правоотношениях не только займодатель имеет право подавать заявление в суд о взыскании задолженности. Таким правом обладает и должник.

В юридической практике, такое случается часто. В основном оспариваются займовые соглашения, заключенные между юридическими лицами (финансовыми компаниями) и гражданами, а аргументацией последних является нарушение их прав как потребителей.

Важно запомнить, что, если заемщик обращается с иском о признании соглашения займа недействительным, потому что нарушены его права как потребителя, он освобождается от уплаты судебного сбора.

Как взыскать долг по договору займа, смотрите видео:

Стороны по таким делам

Если решено обращаться в суд с исковым заявлением тогда сторонами по делу будут ответчик, истец, третье лицо.

Если спор возник между гражданами, где одно лицо под расписку передало деньги другому, то стороны будут две. Истец – лицо, которое заняло деньги, и требует вернуть их с процентами, индексом инфляции. Ответчик – гражданин, который не вернул долг вовремя.

Если проблемы возникли при невыполнении соглашений между юридическим субъектом предпринимательской деятельности, а также простым гражданином, тогда истцом будет выступать финансовая организация, а ответчиком гражданин, не вернувший деньги.

Отдельного внимание заслуживает рассмотрение вопроса о том, кто будет сторонами в случае подачи встречного заявления (иска о признании соглашения займа недействительным). В таком случае истец будет гражданин, ответчик финансовая организация, а третьей стороной Роспотребнадзор на стороне физического лица, как потребителя финансовых услуг.

Важно запомнить, если человек считает, что его права как потребителя нарушены, перед подачей иска, ему лучше обратится с жалобой в Роспотребнадзор, и дождаться проведенной проверки, с письменным уведомлением о результатах.

В каких случаях подается исковое заявление

Закон говорит о том, что подать иск можно в том случае, если должник не выполнил обязательств по возвращение денежных средств, либо отдал часть их, то у пострадавшей стороны появляется такое право. То есть если по договору срок возврата денег датирован апрелем 2016 года, обратится в суд за защитой своих интересов и прав можно с мая 2016 года.

Другое дело, если рассматривается вопрос о признании займового соглашения недействительным. Тут закон не привязывает подачу заявления к моменту возврата денег, а привязывает к сроку получения денег.

Именно с той даты, когда была составлена расписка или подписан договор начинается трехгодичный срок для признания его недействительным. Это важно запомнить.

Говоря о подсудности, то нужно отметить следующее, что, если сумма долга меньше 50 тысяч рублей, тогда рассматривает такие споры мировой судья. Если займ превышает пятьдесят тысяч, значит нужно обращаться в районный суд.

Эта категория дел рассматривается в тех районных судах, на территории административного обслуживания которых находится должник (проживает, зарегистрирован).

Судебный сбор по таким спорам составляет один процент от долга и других начислений. Но не должен превышать 50 минимальных заработных плат.

Если подается иск про защиту интересов и прав потребителя, то они освобождены от платы за обращение в суд.

Важно запомнить, что между юридическими лицами действующим законодательством не предусмотрено заключение договоров займа.

https://www.youtube.com/watch?v=elmAeCZRqvs

Исковое заявление о взыскании долга по договору займа.

Оформление искового заявления о взыскании задолженности

Структура любого искового заявления по таким делам следующая.

  1. Первый раздел это шапка. В ней указывается наименование суда, куда оно подается, название и юридический адрес истца (если субъект хозяйственной деятельности), полные анкетные данные ответчика, его место жительства, регистрации, контактные телефоны. Если подается встречное исковое заявление, тогда стороны меняются местами, и появляется третье лицо, это отдел Роспоребадзора, который обслуживает административную территорию, где находится юридический адрес финансовой компании, или место ее деятельности.
  2. Далее идет описание обстоятельств. То есть указывается, когда был получен займ, какие документы были подписаны, и четко расписывается, каким образом ответчик нарушил обязательства. По иску о защите прав и интересов потребителя, расписывается, что нарушил ответчик, какие нормативные акты.
  3. Следующий раздел, это ссылки на действующее законодательство, то есть нормы Гражданского кодекса и других нормативных актов, регулирующих эти правоотношения. Также сюда входят расчеты процентной ставки, а также штрафных санкций, и увеличение суммы по индексу инфляции. Все расчеты должны быть точными, без приблизительных чисел.
  4. Далее следует просительная часть, где истец ссылается на нормы Гражданского кодекса, процессуального кодекса и просит суд взыскать с ответчика сумму долга, проценты, инфляционные затраты, а также штрафные санкции за невыполнение обязательств.
  5. Последнее это приложения, где находятся копии письменных доказательств.

Где взять образец документа

Важно запомнить, что исковое заявление должно быть составлено грамотно, а все расчеты подтверждены. Образец искового заявления о взыскании долга по договору займа, процентов и договорной неустойки можно скачать ниже бесплатно.

Исковое заявление по договору займа между физическими лицами

По большому счету оно ничем не отличается от вышеуказанного.То есть структура будет аналогичной. Только с маленькими отличиями.

В мотивировочной части нужно ссылаться только на нормы гражданского кодекса. Так как других нормативных актов не будет.

Обычно такие займы берутся под простую расписку, и в них не указываются проценты. Поэтому рассчитывать придется по 0.3 от ставки рефинансирования, которая установлена Центробанком за весь период пользования деньгами. Образец расчет суммы займа, процентов и договорной неустойки можно скачать ниже.

Если подается встречное заявление о признании расписки недействительной, то истец должен сослаться на нормы Гражданского кодекса, которые говорят о том, что соглашение было заключено под моральным или физическим давлением, путем обмана. В других случаях доказать ничего не получится.

Важно запомнить, что согласно разъяснениям высших судебных органов, подтвердить факт неполучения средств, если написана расписка, можно только почерковедческой экспертизой, которая установит поддельность подписи заемщика.

Доказательства и документы

Доказательствами в таких правоотношениях будут следующие документы:

  • письменное соглашение займа, либо расписка о получении денег;
  • квитанции, подтверждающие выдачу средств, в случае если кредитором выступает юридическое лицо;
  • письма, которые направлялись должнику о добросовестном выполнении своих обязательств;
  • график платежей, детальный расчет задолженности;
  • обращение к финансовому учреждению с письмами, претензиями, если истец гражданин, не согласный с договором займа, ответ из Роспотребнадзора на поданную жалобу;
  • квитанция об уплате денег за обращение в суд;
  • копии паспортов, устава предприятия.

Судебная практика

По таким заявлениям суды могут выносить следующие решения:

  • полностью удовлетворить заявление;
  • удовлетворить его частично, взыскав часть суммы;
  • отказать во всех требованиях.

Судебная практика по таким делам говорит о том, что если собраны все документы, договора, расписки, сделаны правильные расчеты, то перспективы выиграть спор равны 100%.

Если финансовое учреждение заключило соглашение о займе с физическим лицом, в котором есть нормы, противоречащие Закону о защите прав потребителей, значит, такой договор может быть признан недействительным частично или полностью.

Важно запомнить, что по спорам физических лиц, если есть оригинал расписки, и подпись ответчика, то суды однозначно становятся на сторону истца.

Исковое заявление о взыскании долга по договору займа составляется в том случае, если должник, получивший деньги, вовремя не вернул их. Оно должно быть не только мотивированным, но и подкреплено письменными доказательствами возникших правоотношений и их нарушения.

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать – напишите вопрос в форме ниже:

Источник: https://Jasno.ru/dokumenty/iski/iskovoe-zayavlenie-po-dogovoru-zajma.html

Образец искового заявления о взыскании долга по договору займа

Исковое заявление о взыскании долга по договору займа
5/5 (6)

Дорогие читатели нашего сайта! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн консультанта справа. Это быстро и бесплатно! Или позвоните нам по телефонам:

8 (499) 322-73-27

Москва, Московская область

8 (812) 507-82-87

Санкт-Петербург, Ленинградская область

8 (800) 551-71-02

Федеральный номер для других регионов России

Если ваш вопрос объемный и его лучше задать в письменном виде, то в конце статьи есть специальная форма, куда вы можете его написать и мы передадим ваш вопрос юристу, специализирующемуся именно на вашей проблеме. Пишите! Мы поможем решить вашу юридическую проблему.

ВНИМАНИЕ! Посмотрите заполненный образец иска в суд о взыскании долга по договору займа с физического лица:

СКАЧАТЬ образцы исковых заявлений о взыскании долга по договору займа можно по ссылкам ниже:

Как правильно составить заявление

В основном необходимость заключения договора займа возникает при передаче большой суммы. Все условия договора нужно четко прописывать, чтобы после заключения не возникало спорных ситуаций. Все сокращения, указанные в договоре, должны быть расшифрованы.

В договоре займа обязательно должны быть указана следующая информация:

  • место заключения сделки и дата;
  • полные данные сторон: полные ФИО, год рождения, место проживания и номер паспорта;
  • способы передачи денег. Сам факт получения денежных средств может быть подтвержден распиской получателя или одним из условий договора;
  • сроки получения денежной суммы и возврата предмета займа;
  • способы возврата (частичное или полное возращение суммы займа);
  • меры, которые будут приняты в отношении лица, нарушившего условия соглашения (пеня, неустойка, штраф).

Запомните! Соглашение изготавливается в 2-х экземплярах. Каждый экземпляр должен быть подписан и заемщиком, и займодателем. Подписывать документ должны обе стороны лично.

Когда возникает право на подачу иска

Обратиться в судебный орган для защиты нарушенных прав можно в следующих случаях:

  • если заемщиком обязательство не было исполнено в установленный срок. Например, если заемщик допустил просрочку очередного платежа;
  • если заемщик отказывается выплачивать проценты, указанные в договоре;
  • если договор был заключен на условиях, противоречащих требованиям закона. Либо обязательство было заключено на весьма невыгодных для стороны условиях.

 Могут ли судебные приставы лишить водительских прав за долги?

Необходимые документы

К заявлению, подаваемому в суд в связи с неисполнением условий соглашения, нужно обязательно приложить документы, свидетельствующие о заключении договора и передаче денежных средств.

Так, к исковому заявлению нужно приложить следующие документы:

  • копию договора;
  • оригинал расписки, которая подтверждает передачу денежных средств;
  • выписку из банка о переводе денежных средств;
  • оригинал квитанцию об оплате государственной пошлины.

Если на стороне истца будет выступать юрист, то к иску также нужно будет приложить: копию доверенности, копию паспорта, оригинал договора об оказании юридических услуг с чеком для взыскания представительских расходов.

Досудебный порядок

Перед обращением в судебный орган лицу желательно постараться разрешить спорную ситуацию мирным путем. Заимодатель может лично постараться разрешить спор либо обратиться к уполномоченным лицам (медиатору, нотариусу, юристу).

Обратите внимание! Лицо может урегулировать спор, переговорив с нарушителем (при личной встрече или по телефону) либо направить ему досудебную претензию, в которой необходимо четко прописать все требования и предполагаемые способы их исполнения.

Также в претензии нужно указать сроки для исполнения обязательства. Так, если требования, указанные в досудебной претензии, не будут исполнены, лицо может обратиться в судебный орган.

Досудебная претензия используется в суде в качестве доказательства и должна быть приложена к исковому заявлению.

Досудебное разрешение спора — эффективный метод восстановления нарушенных прав. Однако эта процедура требует несения дополнительных расходов и занимает много времени. Поэтому быстрее будет самостоятельно разрешить спор, мирно урегулировав конфликт, так как нередко нарушитель готов исполнить обязательство после получения досудебной претензии.

 Как рассчитать госпошлину в суд?

Подсудность

По вопросам, связанным с предпринимательской деятельностью, обращаться нужно в арбитражный суд. Заявление подается в судебный орган по месту проживания ответчика.

Кроме того, судебный орган может быть определен соглашением сторон. Договорная подсудность может быть применена, только если в договоре займа прописана такая возможность.

Если предмет займа не связан с предпринимательством (если обеими сторонами являются физические лица), то споры рассматриваются в судах общей юрисдикции. Иск подается в суд по адресу проживания второй стороны либо по месту прописки ответчика.

Гражданские дела рассматриваются в мировом суде, если размер требований имущественного характера не превышает 50 000 рублей. Если размер цены иска превышает эту сумму, то гражданские дела рассматриваются в районных судах.

Посмотрите видео. Какие сложности возникают при взыскании долга по договору займа:

Цена иска

Узнать стоимость искового заявления о взыскании задолженности по договору займа не трудно. Однако многие допускают ошибки при определении цены иска.

Чтобы правильно рассчитать цену иска, нужно учитывать:

  • сумму, являющуюся предметов займа;
  • проценты, которые обязан выплатить должник за пользование предметом займа;
  • размер неустойки, возникшей из-за просрочки платежа. Однако пеню, неустойку и индексацию лучше взыскивать отдельно, подав иск о взыскании понесенных убытков.

Расходы, которые понес истец в связи с обращением в суд, и компенсацию за нанесенный моральный вред не требуется включать в цену иска.

Высчитывать размер цены иска нужно внимательно. При неправильно произведенных расчетах суд может вернуть иск или оставить его без движения, так как заявителем при неправильном определении цены иска неверно оплачивается государственная пошлина.

Внимание! Наши квалифицированные юристы окажут вам помощь бесплатно и круглосуточно по любым вопросам. Узнайте подробности здесь.

Уплата госпошлины

В канцелярии суда иск будет принят, если обратившееся лицо приложило к нему все необходимые документы. Отсутствие оригинала квитанции об оплате государственной пошлины или неправильно оплаченная сумма — причина для отказа в принятии.

Размер государственной пошлины зависит от цены иска, характера заявления (имущественное или неимущественное) и количества требований.

Важно! По делам, рассматриваемым в судах общей юрисдикции, порядок оплаты и расчета государственной пошлины определен статьей 333. 19 НК. Если дело подсудно арбитражному суду, то пошлина оплачивается в соответствии со ст. 333. 21 Налогового кодекса.

Рассчитать точную сумму пошлины можно с помощью специальных калькуляторов, которые работают в режиме онлайн. Такие калькуляторы можно найти на официальных сайтах судебных органов.

Для физических лиц расчет размера государственной пошлины должен производиться следующим образом:

  • с иска, цена которого не превышает 20 тысяч рублей, оплачивается 4%, при этом общий размер пошлины не должен быть меньше 400 руб.;
  • с исков, цена которых выше 20 000, но ниже 100 тысяч, оплачивается 3% от суммы и 800 рублей дополнительно;
  • с исков, цена которых выше 100 тысяч, но меньше 200, оплачивается 2% и дополнительно 3 200;
  • с исков, цена которых выше 200 тысяч, но ниже 1 млн. руб., оплачивается 1% и 5 200 рублей дополнительно;
  • с исков, цена которых превышает 1 млн. рублей, оплачивается 0,5 % и 12 200 рублей. Но при этом размер пошлины не должен превышать 60 тысяч.

 Как составить жалобу на определение суда о взыскании судебных расходов?

Оплатить госпошлину можно в банке, на почте или через терминал банка. Самый простой способ — оплатить ее через терминал Сбербанка. Для оплаты через терминал нужно заранее узнать реквизиты судебного органа, найти их можно на официальном сайте судебного органа.

Результат рассмотрения иска по существу

Гражданские дела, предметом которых является взыскание долга по договору займа, занимают немалую долю от всех дел, рассматриваемых в судах.

В основном требования истца удовлетворяются в полном объеме. Редко когда в подобных делах возникают сложности.

Сложности возникают следующих случаях:

  • у истца отсутствует договор или другие документы, подтверждающие передачу денег;
  • ответчиком оспаривается само соглашение или отдельные его условия;
  • соглашение было заключено с нарушением требований закона;
  • сделка была признана ничтожной, мнимой или притворной.

Нередко судебное разрешение спора для займодателя является единственным способом возвращения денежных средств, переданных должнику.

Посмотрите видео. Взыскание долга в суде. Советы адвоката:

Дорогие читатели нашего сайта! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн консультанта справа. Это быстро и бесплатно! Или позвоните нам по телефонам:

8 (499) 322-73-27

Москва, Московская область

8 (812) 507-82-87

Санкт-Петербург, Ленинградская область

8 (800) 551-71-02

Федеральный номер для других регионов России

Если ваш вопрос объемный и его лучше задать в письменном виде, то в конце статьи есть специальная форма, куда вы можете его написать и мы передадим ваш вопрос юристу, специализирующемуся именно на вашей проблеме. Пишите! Мы поможем решить вашу юридическую проблему.

Источник: https://potreb-prava.com/dokumenty/iskovye-zayavleniya/iskovoe-zayavlenie-o-vzyskanii-dolga-po-dogovoru-zajma-obrazec.html

Исковое заявление о взыскании долга по договору займа

Исковое заявление о взыскании долга по договору займа

Согласно статистическим данным каждый третий россиянин хоть раз в жизни обращался за заемными средствами в кредитную организацию или брал в долг у физических лиц, оформляя соглашение о выплате суммы и процентов. Что делать, если вы стали кредитором, а должник не торопиться с возвратом? Составляем иск в суд о взыскании долга по договору займа.

Общие правила

Все правовые отношения и обязанности между кредитором и заемщиком регламентируются Гражданским кодексом, согласно которому (статьи 807, 810, 811) заемщик обязан выплатить займодавцу взятые в долг средства и насчитанные по оговоренной в соглашении сумме проценты (штрафы, пени, неустойки).

В случае отказа или иных причин первого от условий соглашения займодавец вправе начать досудебное урегулирование вопроса путем письменного предупреждения о взыскании задолженности любым законным способом:

  • подача исковых требований в судебный орган;
  • передача дела в лицензированную организацию по урегулированию задолженности (КА – коллекторское агентство) и т.п.

По истечении всех сроков (указываются кредитором в письменном предупреждении) займодавец вправе подать в судебный орган исковые требования о возврате заемных денег и процентов по договору кредитования.

Иск необходимо подавать в судебную инстанцию по месту проживания заемщика:

  1. Иск по договору займа, цена которого меньше или равна 50 тысячам, подается в мировой суд.
  2. Иск же с ценой превышающей 50 тысяч подсуден суду первой инстанции – районному суду.

Как составить

Правоотношения между физическими лицами в части денежного займа чаще всего регулируются письменной распиской, а не договорным соглашением как в случае займа физического лица в банковском учреждении.

Для того чтобы займодавцу вернуть свои деньги через суд, необходимо грамотное составление искового заявления, где указывается следующая информация:

  • реквизиты судебной инстанции (наименование, адрес);
  • персональные данные сторон (ФИО, адрес, контактная информация);
  • цена иска;
  • наименование требований (название иска);
  • предмет искового заявления (обстоятельства получения/передачи денежных средств, с указанием суммы и даты);
  • указание информации о свидетелях сделки (ФИО, адрес, контактная информация);
  • указать факт нарушения срока возврата займа (если не выплачена только часть займа, необходимо указывать именно остаток долга);
  • отметить, что была попытка досудебного урегулирования (приложить копию этого документа/предупреждения);
  • также истец вправе потребовать начисления процентов за просроченные платежи;
  • указать ссылки на законодательные акты;
  • отметить, что конкретно проситься у суда;
  • перечислить все прилагающиеся к заявлению документы (приложения).

Составлять заявление и прилагающиеся к нему документы необходимо в таком количестве экземпляров, сколько предусматривается участников процесса.

С участием юридического лица

Исковое заявление, в случае когда истцом является юридическое лицо (банк), составляется в аналогичной форме, как и между физическими лицами. Единственным различием является приложение к нему не расписки, а кредитного договора.

Стоит отметить, что судебный орган вправе рассмотреть такой иск в одностороннем порядке, то есть не вызывать на судебное заседание ответчика. Если заемщиком выступало юридическое лицо, то такие исковые требования подаются в арбитраж.

Скачать образец искового заявления о взыскании долга по договору займа.

Подача в суд иска по договору займа

В случае когда урегулирование вопроса мирным путем не удается (досудебное) кредитор вправе подать иск в судебную инстанцию по месту регистрации заемщика. Перед подачей искового заявления истцу необходимо рассчитать государственную пошлину, размер которой напрямую зависит от суммы задолженности по займу (процентов, пени и т.п.).

Подается заявление как лично, так и посредством почтового отправления. Количество исков зависит от того, сколько будет участников процесса. К заявлению также прилагаются копии документов по количеству сторон судебного разбирательства.

После того как поданы исковые требования, судом применяется общий порядок рассмотрения:

  1. После регистрации искового заявления в судебной канцелярии по истечении двух недель назначается дата заседания, о чем уведомляются стороны процесса. Каждому участнику процесса высылается уведомление о дате, времени и месте проведения судебного заседания (повестка).
  2. В назначенную дату стороны обязаны явиться на заседание, истец для обоснования своих претензий, а ответчик для разъяснения причин, по которым выплата долга не возможна. Все стороны имеют право ходатайствовать о привлечении представителя (юриста, адвоката и т.д.) для защиты своих интересов.
  3. Истец должен изложить свою позицию четко и ясно, обосновать свои требования (предоставив неоспоримую доказательную базу), а соглашение о займе или расписка должны быть составлены с соблюдением всех норм закона, иначе судом будут признаны недействительными.
  4. Основная задача ответчика — объяснить судебному органу, по какой причине возврат денежных средств невозможен.
  5. Удовлетворены ли будут исковые требования — решит судья, учитывая все обстоятельства, особенности и нюансы дела. В случае если одна из сторон или обе не явятся на заседание, судья вправе перенести рассмотрение дела на более поздний срок, о чем обязан уведомить стороны должным образом.
  6. Если суд вынесет положительное решение в отношении кредитора/займодавца, противная сторона будет обязана выплатить всю задолженность разово или ежемесячными платежами. Судебное решение передается в исполнительный орган, где открывается исполнительное производство в отношении должника.
  7. При условии, что ответчик имеет официальное трудоустройство, исполнительный лист направляется ему на работу, где и удерживается из заработной платы определенный судебным приставом процент денежной суммы.

Документы

К исковому заявлению необходимо приложить следующие документы:

  • кредитный договор или расписку;
  • подтверждение оплаты государственной пошлины (квитанция, чек);
  • копию документа, подтверждающего личность;
  • расчет суммы долга, пени, штрафов и т.п.;
  • претензия (если был соблюден порядок досудебного урегулирования).

Обратите внимание! Все документы необходимо предоставлять в виде копий. Оригиналы предоставляются уже на самом заседании.

Как уже говорилось выше, расчет пошлины напрямую зависит от суммы заявленных исковых требований и регулируется статьей 333.19 Налогового кодекса:

Цена искаРазмер пошлиныПроцент от иска
До 20 тыс. руб.Не менее 400 руб.4%
От 20 001 руб. до 100 тыс. руб.Не менее 800 руб.+3%
От 101 тыс. руб. до 200 тыс. руб.Не менее 3 200 руб.+2%
От 201 тыс. руб. до 1 млн. руб.Не менее 5 200 руб.+1%
Свыше 1 млн. руб.Не менее 13 200 руб.+0,5%

В некоторых случаях, предусмотренных нормативной базой, на основной размер долга начисляются проценты как плата (статья 317.1 Гражданского кодекса) и соответственно ответственность за пользование заемными деньгами (статья 395 Гражданского кодекса), они также входят в сумму иска.

Если предусматривается взыскание процентов на момент вынесения постановления, то есть определение их размера на день подачи исковых требований не представляется возможным, то сумма иска, а соответственно и размер государственной пошлины рассчитывается из размера процентов, насчитанных на момент подачи заявления (судебная практика Верховного суда от 16 июня 2010 года).

: Консультация специалиста

Источник: https://pensiapro24.ru/iski/isk-po-dogovoru-zajma/

Взыскание долга по договору займа в 2019 году – между физическими лицами, юридическим, исковое заявление

Исковое заявление о взыскании долга по договору займа

Неотъемлемой частью товарно-денежных отношений, складывающихся между субъектами права, являются денежные займы.

Займ подразумевает передачу денег, соответственно, всегда имеется риск возникновения просрочки выплаты долга или полный отказ должника от выполнения своих обязанностей по договору.

Для недопущения и устранения таких ситуаций, требуется знать все правовые особенности займа.

Что это такое

Отношения, возникающие между заимодавцем и заемщиком, в части передачи последнему денежных средств или иных ценностей, имеющих родовые признаки, в собственность, характеризуются как займ. По правилам, лицо, берущее кредит, должно вернуть долг в течение времени, оговоренного сторонами при заключении договора.

Исходя из норм гражданского законодательства РФ, такой вид договора может заключаться в двух видах:

 Письменно заключается в таком виде всегда, если сумма договора превышает десятикратный размер оплаты труда или в качестве заимодавца выступает юридическое лицо 
  Устноесли субъектами договора выступают граждане и размер передаваемых денежных средств не превышает в десять раз установленный на уровне закона минимальный размер оплаты труда

Договорные отношения будут считаться возникшими с момента передачи денежных средств или ценностей в пользование заемщика.

В качестве подтверждения факта передачи денежных средств или материальных ценностей, может выступать расписка, расходный кассовый чек, товарная накладная или платежное поручение.

Денежный займ подразумевает начисление процентов за пользование средствами, если иное не оговорено соглашением сторон. Если в качестве предмета договора выступает вещь, то о процентах речь не идет.

Суть вещевого займа заключается в том, что заемщиком в собственность берутся определенные вещи, имеющие индивидуальные характеристики, при этом, возвращается не сама вещь, а какие-либо вещевые ценности, имеющие аналогичные характеристики или аналогичное количество.

На законодательном уровне, правоотношения в сфере займа, регулируются ФЗ № 353 «О потребительском кредите (займе)» и главой 4 параграфом 1 ГК РФ.

В части нарушения сроков возврата займа и начисленных по нему процентов, заемщик будет нести ответственность, исходя из норм указанных в нормативных актах, а именно, статья 14 ФЗ и статья 811 ГК РФ.

Уплате будет подлежать не только сумма основного долга, но и:

В каких случаях производится

Просрочка по займу наступает в тот момент, когда заемщик не возвращает долг в оговоренный сторонами срок. Если такую оговорку стороны не предусмотрели, то заемщик обязан отдать весь размер долга в тридцатидневный срок, с момента получения извещения от кредитора.

Задолженность может возникнуть в силу различных обстоятельств, начиная с ухудшения материального положения заемщика и заканчивая его преднамеренной попыткой уйти от возврата долга. В любом случае, заимодавцу следует знать особенности процедуры и порядок взыскания.

: взыскание долга по договору займа и расписке

Особенности процедуры

Для наличия гарантий по возврату долга, кредитор должен серьезно отнестись к составлению договора займа, с учетом всех оговорок и нюансов.

Увеличить шансы возврата займа можно с помощью:

  • предъявления требований к просителю относительно предоставления залога или поручительства;
  • четкого указания в условиях договора на процентную ставку, неустойку, штрафы и пр.;
  • запросив у заемщика полную и достоверную информацию о нем. 

В случае просрочки по возврату займа, займодавец имеет все законные основания для обращения в судебную инстанцию для взыскания долга.

Независимо от того, какие имеются причины для просрочки сроков по возврату долга, конфликт между сторонами должен регулироваться строго в рамках закона, без нарушения интересов друг друга.

Взыскание долга по договору займа с физического лица

Взыскать долг по договору займа с физического лица можно с помощью трех этапов:

 Внесудебногопервый этап подразумевает взыскание долга в порядке направления заемщику претензии, с указанием требований о сроках возврата займа, условиях и самой суммы долга. Если заемщик проигнорировал претензию или вновь просрочил сроки, указанные в ней, займодавец имеет право на обращение в суд 
 Судебногона стадии судебного этапа взыскание долга происходит путем подачи искового заявления в судебную инстанцию. Кредитор к основному иску должен приложить документы, подтверждающие невыполнение заемщиком своих обязательств
 Послесудебногопосле завершения судебного процесса происходит взыскание долга. Займодавец получает на руки исполнительный лист, который передается судебным приставам исполнителям. Работа по взысканию долга переходит в их обязанности

По внесудебному этапу

На данном этапе вопрос возврата задолженности решается путем ведения переговоров. Закон не запрещает обращение к сторонним организациям, например, коллекторским агентствам или медиаторам.

Сам этап проходит примерно следующим образом:

 Займодавец использует все доступные способы для связи с заемщикомтелефонные звонки, отправление уведомлений почтой 
 Если клиент не выходит на связькредитор подключает в работу коллекторов и ожидает ответ в течение определенного периода

Таким образом, все действия направляются на решение вопроса во избежание обращения в судебные органы. Обращение в суд является эффективным методом для возврата долга, но оно несет за собой определенные сложности для обеих сторон.

Не исключено, что заемщик пойдет на контакт и отдаст долг добровольно. Компромиссное решение вопроса выгодно, так как займодавец может дать дополнительную рассрочку или списать часть штрафных санкций. 

В судебном порядке

Судебный порядок является наиболее надежным способом взыскания долга, несмотря на всю его сложность и затратность.

Подготовительный этап, для обращения в судебную инстанцию включает сбор и подготовку необходимых документов:

 Заявлениесодержащее в себе информацию о сторонах будущего процесса, суть предъявляемых требований, ссылки на законы 
 Договориз которого вытекают обязанности заемщика по возврату долга 
 Документподтверждающий урегулирование спора во внесудебном порядке 
 Квитанция об оплате государственной пошлины  и иные документы, имеющие отношение к процессу

Если размер долга составляет менее 50 000 рублей, то подавать документы следует в мировой суд. При размере долга выше указанной суммы, обращение происходит в суд районного типа. Размер иска будет определяться исходя из размера общего долга.

Образец составления претензии

Претензия является неотъемлемым условием, без которого невозможны дальнейшие действия по взысканию задолженности в порядке искового производства.

Документ составляется в двух экземплярах, один из которых передается заемщику, второй, с пометкой о передаче, остается у займодавца. Законодателем не установлена унифицированная форма претензии, соответственно, составляется она в свободном письменном виде.

Сложившаяся судебная практика позволяет определить общую форму претензии, состоящую из нескольких разделов:

  Первая частьвключает общую суть обращения, обстоятельства, которые стали причиной составления документа, важно указать на пункты договора займа, нарушенные заемщиком, размер долга
Вторая частьсодержит информацию о том, как были исполнены обязательства сторон по договору друг перед другом, делается ссылка на то, что кредитор полностью выполнил свои обязательства, а заемщик не произвел требуемых действий по возврату долга 
 Третья частьпосвящается требованиям, помимо основной суммы долга, указывается информация о выплате неустоек, штрафов 
 Четвертаясодержит ссылку на сроки, в течение которых долг должен быть возвращен, с учетом всех штрафных санкций

В претензии указываем следующую информацию:

 Данные заемщика и займодавцаФИО, адреса, телефоны, а также основания предъявляемых требований
  Обстоятельствапри которых денежные средства не были возвращены в срок, согласованной сторонами в договоре 
 Грамотное обоснование требованийс учетом ссылок на законы и нормативно-правовые акты РФ 
 Действия, которые кредитор будет вынужден предпринятьв случае отказа заемщика вернуть долг, после получения претензии

К составленной претензии прикладываются копии документов, относящихся к заявленным требованиям. Документ направляется лицу, которое по соглашению выступает в качестве заемщика денежных средств.

Если в качестве клиента выступает юридическое лицо, то претензия направляется на юридический адрес организации или учреждения. Физическому лицу документы отправляются по месту жительства.

Существующие размеры госпошлины

Судебная инстанция примет иск к производству только в случае предварительной оплаты государственной пошлины. Размер пошлины рассчитывается исходя из общей суммы исковых требований.

Расчет пошлины следует производить по нормам налогового законодательства, с учетом норм статьи 333.19. Согласно указанной норме, минимальная пошлина составляет 400 рублей, максимальная сумма, если долг превышает 1 млн. рублей.

Для обращения в суды арбитражной юрисдикции, следует основываться на нормы статьи 333.21 НК РФ.

Исковое заявление о взыскании долга по договору займа с процентами

В случае, когда все досудебные мероприятия были проведены, но долг заемщик так и не вернул, займодавец вправе обратиться в судебную инстанцию. Для обращения потребуется составление искового заявления и подготовка документов, подтверждающих предъявляемые требования.

Иск пишется с учетом общих требований, предъявляемых законом к такому виду документов и должен содержать следующую информацию:

 Сведения о судебной инстанциив которую подается иск, а также данные о сторонах процесса (ФИО, адреса, телефоны и пр.) и цена иска 
 Описание обстоятельствпри которых возникли правоотношения между сторонами, какая сумма была передана в качестве займа, когда были нарушены условия соглашения ответчиком 
 Какие действия предпринимались истцомдля урегулирования спора во внесудебном порядке (претензионная работа) 
 Требованияпредъявляемые к ответчику, с указанием ссылок на статьи закона и прошение к суду 
 Дата и подпись заявителясписок приложений к иску

В качестве приложений будут идти договор займа, расписка о передаче денежных средств, квитанция об оплате пошлины, копия паспорта заявителя, расчет долга, претензия (если был соблюден претензионный порядок).

Между физическими особами

Взыскание долга по договору займа между физическими лицами происходит в общем порядке, установленном законодательством.

Для этого составляется стандартное исковое заявление, состоящее из трех частей:

Преамбуласодержащая сведения о судебной инстанции, сторонах судебного процесса 
 , предмет искавключающих основания требований, в чем заключается проблема, которая не была урегулирована в досудебном порядке 
 Основаниетребования, делается ссылка на пункты договора займа, нормы законов и нормативно-правовых актов

Каждое предъявляемое требование должно основываться только на нормах действующего законодательства РФ. Важно, чтобы все прилагаемые документы были составлены надлежащим образом, иначе, суд может отказать в удовлетворении исковых требований.

Между юридическими лицами

Если правоотношения по договору займа возникли между юридическими лицами, то исковое заявление будет подаваться в Арбитражный суд РФ, за исключением случаев, когда сумма иска не превышает 50 000 рублей, тогда иск подается в мировой судебный участок.

Правила оформления иска содержаться в нормах статей 125 АКП РФ и 131 ГПК РФ.

Взыскание долга по договору займа с юридического лица должно происходить с учетом следующих нюансов:

 В иске указывается полная суммаподлежащая взысканию, с учетом всех пеней и штрафных санкций 
 Делается ссылка на нарушение ответчиком конкретных норм законаа именно, статьи гражданского законодательства — 810, а также обоснование предъявляемых требований в части размеров начисленной пени — З95

Как правило, интересы юридических лиц в судебных инстанциях представляют представители, соответственно, для их участия в процессе необходимо подготовить заверенные доверенности.

Шанс на положительный исход судебного процесса зависит не от искового заявления, а от соблюдения правил, которые должны были быть предусмотрены при составлении первичного договора, подтверждающего долг, то есть, договора займа.

Если будут нарушены нормы действующего законодательства в этой части, то договор не сможет служить доказательством.

Суд будет иметь все основания для отклонения иска, а ответчик, для подачи иска о взыскании нанесенного морального ущерба.

Для минимизации таких последствий, следует внимательно ознакомиться с правилами составления договора займа и прилагаемой к нему расписки о передаче денежных средств или материальных ценностей. 

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

Источник: http://zaympro.ru/zajm/vzyskanie-dolga-po-dogovoru-zajma/

ЗаконоСфера
Добавить комментарий