Преднамеренное банкротство судебная практика

Содержание
  1. Выявление преднамеренного банкротства 2015 г
  2. Статистика рассмотрения уголовных дел о преднамеренном банкротстве
  3. Субъект преступления
  4. Проблема выявления преступления
  5. Размер ущерба
  6. Основания возбуждения дела
  7. Роль арбитражного управляющего
  8. Преднамеренное банкротство 2015 г.
  9. Что такое преднамеренное банкротство?
  10. Цель преднамеренного банкротства
  11. Отличие преднамеренного банкротства от фиктивного
  12. Признаки преднамеренного банкротства юридического лица
  13. Признаки преднамеренного банкротства физического лица
  14. Порядок определения признаков преднамеренного банкротства
  15. Ответственность
  16. Судебная практика
  17. Преднамеренное банкротство физического лица судебная практика
  18. Описание случаев банкротства физических лиц в судебной практике
  19. Преднамеренное банкротство Статья 196 УК РФ
  20. Чем грозит преднамеренное и фиктивное банкротство физического лица участникам процесса
  21. Судебная практика фиктивного банкротства граждан
  22. Преднамеренное банкротство судебная практика
  23. Преднамеренное банкротство судебная БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА практика
  24. Судебная практика о банкротстве физических лиц за 2017 г
  25. Чем грозит преднамеренное и фиктивное банкротство физического лица участникам процесса
  26. Преднамеренное банкротство физического лица
  27. Преднамеренное банкротство: доказательства
  28. Фиктивное банкротство физического лица
  29. Административная и уголовная ответственность за преднамеренное банкротство
  30. Преднамеренное банкротство – что это такое, УК РФ, судебная практика
  31. Что это такое
  32. Отличие умышленного от планового
  33. Отличие от фиктивного
  34. Преднамеренное банкротство по УК РФ
  35. Какие имеет признаки
  36. Какие могут быть последствия

Выявление преднамеренного банкротства 2015 г

Преднамеренное банкротство судебная практика

Банкротство – объект исследования и правовой институт не только цивилистики, но и уголовного права.

Впервые была предусмотрена ответственность в действующем Уголовном кодексе РФ, где статьями 195-197 предусматриваются три состава преступлений: неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное банкротство и фиктивное банкротство.

Появление таких составов преступлений обусловлено изменениями в экономическом секторе, развитием предпринимательской деятельности.

Статистика рассмотрения уголовных дел о преднамеренном банкротстве

 Что касается эффективности применения статьи 196, то практика по таким делам довольно скудна. Ввиду специфики преступления, сложности доказывания многие ученые и правоприменители причисляют статью о преднамеренном банкротстве к, так  называемым, «мертвым».

К примеру, по статистике, за 2013 -2014 было рассмотрено судами 2971 дело, из которых лишь 14 увенчались обвинительными приговорами. Наиболее частым способом доведения организации до банкротства является заключение договоров купли-продажи, аренды на заведомо невыгодных условиях.

Помимо этого активы компании выводятся путем передачи имущества организации в счет погашения фиктивной задолженности, передачи имущества в качестве вклада в уставной капитал другого юридического лица.

Субъект преступления

Исходя из конструкции ст. 196 УК РФ к ответственности могут быть привлечены руководители, участники юридического лица, а также индивидуальные предприниматели. Помимо этого, к ответственности могут быть привечены иные лица, например, бухгалтер, финансовый директор, исполняющий обязанности руководителя или иного ключевого лица.

Они могут обвиняться в организации, пособничестве, подстрекательстве (ч. 4 ст.34 УК РФ). Об этом свидетельствует и судебная практика: Приговор Грязовецкого районного суда от 29 марта 2010 г. по делу № 22-1290 (осужден финансовый директор), Определение Ростовского областного суда от 17 октября 2012 г.

по делу № 22-7766 (осужден фактический руководитель).

Проблема выявления преступления

Анализ дел о банкротстве свидетельствует, о том, что юридические лица довольно неустойчивы, что подрывает экономическую стабильность кредиторов, в особенности физических лиц.

Такая тенденция активно заметна и в банковском секторе (Межпромбанк, Славянский банк, Востоккредит банк и т.д.). По данным ЦБ РФ 4 из 5 банкротств банков носят криминальный характер. Низкая эффективность применения норм УК РФ ст.

196 обусловлена рядом проблем, возникающих на практике:

  1. Бланкетность положений УК в части регулирования и расследования преднамеренного банкротства.
  2. Определение крупного ущерба
  3. Основания возбуждения уголовного дела
  4. Квалификация преступления зависит от заключения арбитражного управляющего.

Особое внимание хочется обратить на две из названных проблем: определение крупного ущерба и роль арбитражного управляющего.

Размер ущерба

Противоправные действия в части банкротства содержатся и в ст.14.12 и 14.13 КоАП РФ в качестве административного правонарушения, причем конструкции идентичный тем, которые содержатся в УК РФ.

Основным отличием преступления и правонарушения в части банкротства служит указание на причинение крупного ущерба в размере 1 500 000 руб. и более.

Размер ущерба определяется после завершения конкурсного производства на основе заключения арбитражного управляющего.

Такой минимальный порог крупного ущерба в отношении индивидуальных предпринимателей кажется завышенным для такого малого и рискового  субъекта предпринимательской деятельности. Думается, имеет смысл снижение размера ущерба в отношении представителей малого и среднего предпринимательства.

Основания возбуждения дела

Одной из основных проблем в практике является основание возбуждения уголовного дела. Поводом возбуждения уголовного дела, исходя из судебной практики, служит заключение арбитражного управляющего.

Помимо этого до сих пор не установлено, может ли явка с повинной иметь место быть, когда, предположим, лицо, совершив преступление, осознавая содеянное, сообщает в органы внутренних дел о совершенном деянии.

Затруднительна сама методика выявления признаков преднамеренного банкротства. Во-первых, для расследования преступлений в сфере экономической деятельности нужно обладать знаниями в сфере экономики, аудита, бухгалтерского учета.

В связи с этим следователи вынуждены привлекать к расследованию деяния иных лиц: аудиторов, специалистов в сфере информационных технологий, а также экономистов и бухгалтеров.

Роль арбитражного управляющего

Арбитражный управляющий является одной из ключевых фигур в деле о банкротстве и на стадии возбуждения уголовного дела, так как он составлял и вел реестр кредиторов, имел сведения об имуществе должника, а также имел доступ к совершенным сделкам.

На основе профессионального анализа он составляет заключение о наличии/отсутствии признаков фиктивного или преднамеренного банкротства. На основании названного заключения в отношении лиц возбуждаются уголовные или административные дела.

Фактически, заключение арбитражного управляющего является основанием возбуждения уголовного дела по заявлению лиц.

До введения изменений Федеральным законом № 482-ФЗ от 29 декабря 2014 г.

в Закон о банкротстве (далее – Закон о банкротстве) должник, инициируя собственное банкротство, мог в заявлении указывать конкретную кандидатуру временного управляющего, который впоследствии и составлял заключение о финансовом состоянии должника, а также заключение о наличии или отсутствии оснований оспаривания сделок должника.

Кроме того, оспаривание сделок – право арбитражного управляющего, следовательно, принудить его к этому действию невозможно. Как показывает практика, превалирующее большинство дел о преднамеренном банкротстве сопровождались сомнительными и заведомо невыгодными сделками должника.

Отметим, что 1 февраля 2015 г. вступили в силу изменения  ФЗ № 482- ФЗ, которые исключили право должника указывать кандидатуру арбитражного управляющего, что закреплено в ст. 37 Закона о банкротстве. Суд самостоятельно назначает арбитражного управляющего из числа управляющих СРО, которое было назначено методом случайного выбора.    

Преднамеренное банкротство 2015 г.

Источник: https://brace-lf.com/informaciya/likvidatsiya-i-bankrotstvo/764-vyyavlenie-prednamerennogo-bankrotstva-2015-g

Что такое преднамеренное банкротство?

Преднамеренное банкротство судебная практика

Преднамеренное банкротство – ни что иное, как один из видов экономического преступления. Выражается оно в искусственном создании ситуации, при которой компания перестает быть платежеспособной.

В результате таких действий руководства наступает разорение юридического лица. Как следствие, оно не в состоянии платить по счетам и удовлетворять требованиям кредиторов.

Не приходится даже сомневаться, что такое преднамеренное банкротство – процедура незаконная и уголовно наказуемая.

Преднамеренное банкротство определено ст.196 УК РФ и является искусственно созданной ситуацией, направленной на списание задолженности.

Цель преднамеренного банкротства

В процедуре преднамеренного банкротства могут быть заинтересованы как юридические лица, так и физические. Цель и в том, и в другом случае одна – избавиться от имеющихся долгов.

Для достижения поставленной цели, руководители бизнеса заранее продумывают последовательность мероприятий, которые могли бы привести к банкротству.

По понятным причинам для кредиторов такой вид разорения является невыгодным решением ситуации, ведь они теряют собственные деньги. Что в дальнейшем может привести к их финансовой нестабильности.

Поэтому главная цель преднамеренного банкротства – ввести в заблуждение кредиторов, создать видимость неизбежности произошедшего и с наименьшими потерями избавиться от имеющихся долгов.

Отличие преднамеренного банкротства от фиктивного

Эти два вида банкротств отличаются по многим параметрам, начиная от преследуемой цели и заканчивая уровнем ответственности.

Главное отличие преднамеренного банкротства от фиктивного в том, что руководство компании ставит целью личное обогащение за счет незаконного вывода средств из активов компании. Такая ситуация может сложиться и в результате бездействия руководства.

В комментарии к ст. 196 УК РФ под этим понятием значится создание искусственной кредиторской задолженности, нежелание предпринимать какие-либо действия для роста экономической стабильности предприятия. В результате юридическое лицо становится неплатежеспособным и признается банкротом.

Фиктивное банкротство ставит несколько иные цели. Руководство в стремлении отсрочить выплаты по имеющимся платежам, подает в арбитражный суд заведомо ложную информацию о своем финансовом состоянии.

Таким образом они могут рассчитывать на продление льготного периода, за который появится возможность погасить образовавшуюся задолженность или вовсе избавиться от обременительного долга.

Но это в том случае, если удастся ввести кредитора в заблуждение, и они будет на столько лояльны, что простят образовавшийся долг.

И преднамеренное, и фиктивное банкротство являются в одинаковой степени незаконными процедурами и влекут административную и уголовную ответственность.

Признаки преднамеренного банкротства юридического лица

Уголовный кодекс определил признаки банкротства как:

  • наличие денежных долгов;
  • невозможность взноса выплат по платежам;
  • постановление арбитражного суда, признавшего предприятие несостоятельным плательщиком.

Стоит отметить, что чисто внешне предприятие, прошедшее процедуру преднамеренного банкротства удовлетворяет первым двум пунктам.

А вот для получения постановления от арбитражного суда вся документация предприятия должна быть изучена арбитражным управляющим.

В результате аудиторской проверки, инвентаризации при сопоставлении фактов он может прийти к выводу, что вся ситуация с банкротством имеет искусственный характер.

По каким признакам можно определить преднамеренное банкротство юридического лица:

  • Если должник начинает пытаться скрыть истинное положение вещей по состоянию активов или имущества;
  • Несвоевременное предоставление всех требуемых финансовых бумаг, их неполное предоставление, наличие поддельных документов, включая бухгалтерские отчеты по приходам-расходам средств на предприятие;
  • Если проверка выявила резкое снижение дохода или, наоборот, увеличение оборотов;
  • Большие неоплаченные долги дебиторами, которые никто не пытается вернуть;
  • Большие финансовые вложения в то время, когда предприятие по факту уже прекратило выплаты по счетам и начинает образовываться долг перед кредиторами;
  • Значительные передвижение финансовых запасов предприятия, как в активных, так и в пассивных запасах.
  • Значительное увеличение долгов по заработной плате и выплате дивидендов.

Для получения полной картины происходящего арбитражный управляющий всесторонне изучает документацию, предприятия:

  • учредительные документы организации;
  • все бухгалтерские отчеты;
  • полный реестр долгов;
  • внимательно изучается список кредиторов и дебиторов;
  • поднимаются все справки, сдаваемые в налоговую инспекцию, при наличии изучаются все результаты предыдущих аудиторских проверок.
  • внимательно изучаются бумаги судебных разбирательств, если таковые имели место быть.

Не проходят мимо внимания проверяющих и все сделки, которые заключило предприятие за последние несколько лет. Особенно если это касается продажи какого-либо имущества.

Особого внимания заслуживают сделки, в результате которых организация лишилась части своего имущества по неоправданно низкой стоимости, невыгодной для предприятия. Именно такие соглашения и становятся чаще всего причиной неплатежеспособности в дальнейшем.

Если возникают подозрения, что руководители давно и планомерно вели предприятие к процедуре преднамеренного банкротства, то проверяющие могут запросить документы за более ранние сроки. В них могут быть более явные доказательства совершенного преступления.

Все результаты проверки проверяющие отражают в специальном заключении, где имеется доказательная база, туда же прикладываются расчеты финансовой деятельности.

Кто может подать заявление? Ходатайство о проверке предприятия на предмет преднамеренного банкротства может подать любое заинтересованное лица.

Чаще всего таковым является кредитор, перед которым предприятие не исполняет финансовых обязательств.

По результату такого обращения назначается экспертиза, подтверждающая или опровергающая факт преднамеренного банкротства.

Признаки преднамеренного банкротства физического лица

Желание ввести в заблуждение проверяющих и кредиторов может возникнуть не только у руководителей крупных предприятий, но и у небольших ИП, проще говоря – физических лиц. Ведь любой бизнес не застрахован от разорения.

Был у предпринимателя один цветочный ларек, он приносил стабильный доход. В какой-то момент бизнесмен решает расширить бизнес и открывает еще несколько торговых точек. Но тут резко поднимаются оптовые цены на цветы, имеющегося капитала не хватает для закупки обычной партии.

Приходится брать меньший объем товара либо лезть в долг, при этом розничную цену он также вынужден поднимать. Люди неохотно покупают подорожавшие букеты, объемы продаж резко падают.

В результате предприниматель становится неплатежеспособным и вынужден признать себя банкротом.

Но среди физических лиц также находятся те, кто не прочь избавиться от накопившихся долгов и списать образовавшиеся задолженности путем признания себя неплатежеспособным.

Тем более, что российское законодательство после некоторых поправок от 1 октября 2015 года сделала эту процедуру реальной. Но с оговоркой, физическое лицо может признать себя банкротом не чаще одного раза в пять лет.

Но если в случае с владельцем малого бизнеса все более менее понятно, то с обычным физическим лицом, не все так просто.

А ведь и такой человек может оказаться в сложной для себя ситуации, когда на руках ипотека, кредиты, а работодатель резко «уронил» выплаты или вовсе приостановил выдачу заработной платы. А тут еще коллекторы наседают.

Как в таком случае быть? Законодательство еще не создало универсального алгоритма помощи таким гражданам, и они вынуждены решать свои проблемы самостоятельно.

Так какие же признакам обладает преднамеренное банкротство физического лица:

  • Продажа движимого и недвижимого имущества по явно заниженным ценам, невыгодным для пострадавшего;
  • Выставление необоснованно низких цен на свои товары и услуги, что неоправданно даже в попытке привлечь нового клиента;
  • На балансе остается только неликвидное имущество, не представляющее особой ценности и не способное в случае продажи покрыть все образовавшиеся долги;
  • Заключение заведомо провальных сделок.

Все эти и многие другие действия могут обнаружить проверяющие, работая с документацией физического лица.

Предприниматель может готовиться к процедуре заблаговременно, поэтому имеет смысл изучать бумаги за несколько последних лет.

Порядок определения признаков преднамеренного банкротства

Их можно выявить не только в процессе прохождения процедуры банкротства, но и в период подготовки к данной процедуре. Выявление признаков преднамеренности проходит в несколько шагов.

Последовательность такова: первым делом проводится анализ платежеспособности должника, определяется динамика роста и падений.

Делается поквартальный анализ, который помогает определить динамику роста или падений финансовых средств на счетах.

Если показатели слишком отличаются от средних, то начинается более детальное изучение бумаг.

Если результат первичной проверки выявил ухудшение как минимум по двум пунктам, то проверяющие переходят ко второму шагу проверки. Здесь проходит подетальней анализ всей финансовой деятельности должника.

Устанавливаются причины, приведшие к росту долгов и неуплат. Проверяющие внимательно изучают все сделки и продажи, определяется их выгода.

В случае, если используемая методика расследования не дала возможности получить заключение о том, когда именно началось ухудшение финансового состояния счетов, то проверяющий начинает просматривать документацию за более ранний период.

До тех пор, пока не станет понятно, в какой момент и по какой причине рентабельность предприятия пошла на спад.

Особое внимание уделяется сделкам, которые были заключены в разрез реальным рыночным условиям. Это могут быть сделки:

  • по отчуждению имущества, в результате которого было получено менее ценное имущество, не способное заменить отданное;
  • купли-продажи на очевидно невыгодных для должника условиях или продажа имущества, без которого предприятие не в силах выполнять взятые на себя обязательства;
  • по приобретению неликвидного оборудования, которое не в силах улучшить выработку;
  • по замене взятых ранее обязательств на менее выгодные.

Под пристальное внимание проверяющих попадет и то, по какой стоимости отпускаются товары ил услуги должником.

Если рыночная стоимость последних будет чрезвычайно низкой или, наоборот, неоправданно высокой, к руководителям возникнуть дополнительные вопросы.

По завершению работы проверяющий должен вынести свой вердикт:

  1. Признаки преднамеренного банкротства отсутствуют и руководством компании были исчерпаны все возможности для того, чтобы улучшить финансовое благополучие организации.
  2. Руководство действительно приложило все усилия, чтобы привести предприятие к преднамеренному банкротству. Этот вывод подкрепляется соответствующими документами, договорами, отчетами, в которых четко прослеживается динамика роста и падения доходности.
  3. Сделать полный анализ работы предприятия невозможно, так как руководство отказывается своевременно предоставлять необходимую для проверки документацию или присутствует явный подлог отчетов.

Ответственность

Как и любое неправомерное действие, преднамеренное банкротство влечет за собой серьезную ответственность.

В зависимости от состава преступления зависит и наказание:

  • Так, в 2019 году за такое преступление можно расстаться с собственными денежными средствами в размере от 200 000 до 50 000 рублей. Эта сумма может быть заменена на суммарный доход за последние 1-3 года должника;
  • Должник может быть приговорен к принудительным работам на срок до пяти лет;
  • За особо крупные деяния можно получить реальный срок заключения до шести лет, при этом виновного могут обязать выплатить до 200 000 рублей или суммарный доход за последние полтора года.

Судебная практика

На деле судебная практика по рассмотрению дел преднамеренного банкротства сводится к том, что чаще всего инициаторами данной процедуры становятся руководители компании.

Цель одна – личное обогащение. Гораздо реже с таким предложением выступают учредители.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/prednamerennoe-bankrotstvo-st-196-uk-rf/

Преднамеренное банкротство физического лица судебная практика

Преднамеренное банкротство судебная практика

Преднамеренное банкротство физического лица судебная практика

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Не считая того, оспаривание сделок – право арбитражного управляющего, как следует, приневолить его к этому действию нереально. Как указывает практика, превалирующее большая часть дел о намеренном банкротстве сопровождались непонятными и заранее невыг.Ными сделками должника.

  1. Бланкетность положений УК в части регулирования и расследования намеренного банкротства.
  2. Определение большого вреда
  3. Основания возбуждения уголовного дела
  4. Квалификация злодеяния находится в зависимости от заключения арбитражного управляющего.

Инстанция начнет детализированное исследование всех аспектов, потом вынесет вердикт о порядке действий в этом случае. К примеру, преобразование кредита может быть выполнено только после того, как должник официально подтвердит наличие дохода, нужного для последующих выплат.

Сделки могут быть оспорены, но для этого потребуются основания. К примеру, если стоимость соглашения была ниже рыночной. Если квартира была вашим единственным имуществом, то смысла ее оговаривать нет, так как она возвратится в вашу собственность, откуда нереально будет ее воплотить.

Описание случаев банкротства физических лиц в судебной практике

Некие задачи могут появиться в тех случаях, когда по отношению должника возбуждено исполнительное создание. А также эту делему можно решить методом предъявления жалобы старшему судебному приставу.

Нужно держать в голове о том, что решение суда почти во всем зависит конкретно от физического лица и его действий.

Преднамеренное банкротство Статья 196 УК РФ

Подобные сделки, совершенные за последние 3 г., могут быть оспорены.

Целью фиктивного банкротства является уклонение от уплаты задолженности

Чем грозит преднамеренное и фиктивное банкротство физического лица участникам процесса

Она лежит на всех участниках, вовлеченных в дело. Это означает, что за неправомочные деяния может быть привлечен не только лишь личный бизнесмен, да и, к примеру, арбитражный управляющий, если выяснится, что он нарушил свои обязательства и не укрыл ряд существенных фактов.

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

По итогам деятельности финансовый управляющий получает определенный итог (выражается в коэффициентах).

Фиктивное и намеренное банкротство — правонарушения, которые более свойственны для деятельности юридических лиц, пореже ИП и совершенно нечасто — для людей.

Дело в том, что и само количество банкротств физических лиц в общей структуре банкротств очень невелико. Не считая того, применение различного рода схем стоит много, должно быть оправданно.

Другими словами, речь, обычно, идет о получении еще большей выг.Ы, ежели бы отдало отсутствие процедуры банкротства.

Обычно обозначенного выше бывает довольно для подозрений в фиктивном банкротстве. За ними следует более кропотливый анализ, проведение расчетов и итоговые выводы о наличии либо отсутствии признаков фиктивности изготовленного заявления.

Судебная практика фиктивного банкротства граждан

Нарочное совершение гр-н ом (ИП) действий (бездействия), вызывающих его неплатёжеспособность (личного бизнесмена) определяют как намеренное банкротство.

Банкротство гр-н а – неимение способности у физлица обеспечить в должном объёме условия заимодавца по оплате долгов.

Преднамеренное банкротство судебная практика

  1. Бланкетность положений УК в части регулирования и расследования намеренного банкротства.
  2. Определение большого вреда
  3. Основания возбуждения уголовного дела
  4. Квалификация злодеяния находится в зависимости от заключения арбитражного управляющего.

Отметим, что 1 февраля 2015 г. Вступили в силу конфигурации ФЗ № 482- ФЗ, которые исключили право должника указывать кандидатуру арбитражного управляющего, что закреплено в ст. 37 Закона о банкротстве.

Трибунал без помощи других назначает арбитражного управляющего из числа управляющих СРО, которое было назначено способом случайного выбора.

Преднамеренное банкротство судебная

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

практика

Подобные признаки позволяют судить о скором финансовом крахе предприятия . Если они создаются преднамеренно или управление сознательно ничего не решает для предотвращения развития схожей ситуации, то идет речь о намеренном банкротстве.

Увлекателен тот момент, что наличие циничных целей совсем не непременно, их не требуется обосновывать. В общем-то, побудительные мотивы преступника не имеют в квалификации данной статьи огромного значения. Главное, чтоб он понимал нехорошие последствия и вожделел их пришествия.

Судебная практика о банкротстве физических лиц за 2017 г

До ближайшего времени должник занимался предпринимательской деятельностью, но 25 января 2016 г. Он официально закрыл собственный статус ИП. Должник, инициировав функцию банкротства физического лица, просил о реструктуризации.

По его воззрению, доход полностью позволял с ними рассчитаться за отведенные законом 3 г..

Трибунал, рассмотрев все происшествия дела, счел применимым ввести реструктуризацию долгов, отложив признание физического лица несостоятельным несостоятельным (банкротом) на неопределенный срок.

  • Авто;
  • 1/3 толики в двухкомнатной квартире.

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Источник: https://bankrot2018.ru/prednamerennoe-bankrotstvo-fiziches-2/

Чем грозит преднамеренное и фиктивное банкротство физического лица участникам процесса

Преднамеренное банкротство судебная практика

Допустим, у вас есть небольшой бизнес, связанный с мороженым. Торговля идет хорошо, ваше дело процветает. В кредит вы покупаете второй киоск, третий и становитесь полноценным предпринимателем с бизнесом, который приносит стабильный доход. Внезапно цены на молоко взлетают.

Вы думаете, что это временная мера и продолжаете вести свою деятельность, хотя прибыль неуклонно снижается. Обеспечивать кредитные обязательства все сложнее, а цены стабилизировались на уровне, который не позволяет вам содержать бизнес так, как было возможно раньше.

Что делать в такой ситуации? Решать проблему в рамках правового поля, инициировав процедуру банкротства.

Но что если вы не ИП, а вместо ларька с мороженым у вас ипотека? Задержка зарплаты, утрата работы, проблемы со здоровьем – все это может стать причиной прекращения исполнения кредитных обязательств.

Два разных случая, но последствия одинаковые – невозможность погашения кредита, угроза утраты имущества.

В чем отличие? Разница между предпринимателем с киосками и физическим лицом с квартирой заключается в отсутствии равных механизмов урегулирования ситуации с долгами: зарегистрированный предприниматель может списать обязательства, подав в суд заявление о признании финансовой несостоятельности, в то время как обычный гражданин должен разбираться со своими проблемами самостоятельно.

Так было. До 2015 года, когда на законодательном уровне противотечение было разрешено принятием соответствующего нормативного акта: к закону о финансовой несостоятельности юридических лиц был добавлен нормативный акт, предусматривающий распространение механизма и на обычных граждан.

В России закон о банкротстве в текущей редакции был принят в 2002 году под влиянием конъюнктуры и нового вектора в политической жизни страны.

Он прописывал правила и процедуры признания финансовой несостоятельности юридических лиц и физических, однако последняя часть так и не была введена в действие. Исключение сделали только для индивидуальных предпринимателей – для них в законе были отведены отдельные положения.

К обычным гражданам такая система не применялась вплоть до 2015 года. Только тогда соответствующий нормативный акт был подписан.

Между тем, осуществление любой деятельности, сопряженной с финансами – потенциальный риск. Политическая обстановка, ситуация на мировых финансовых рынках, местная конъюнктура – все это может резко трансформироваться и повлечь за собой масштабные изменения во всех важных социальных сферах.

Поэтому возможность инициации процедуры банкротства – важный элемент современной рыночной экономики.

Это эффективная страховка как для должников, так и их кредиторов: если гражданин (предприятие) утрачивает возможность обслуживать собственные кредитные обязательства, займодатели могут компенсировать убытки за счет его имущества.

Несмотря на то, что для дебитора процедура выглядит травмирующе, с его стороны выгода тоже есть – он получает возможность решить вопрос в рамках правового поля, расплатиться с долгами и минимизировать риск наступления еще более неблагоприятных последствий в дальнейшем.

Учитывая работу коллекторских служб и некоторые аспекты российской экономики, положения о банкротстве физических лиц могли стать реальным механизмом, делающим жизни людей намного легче.

В конце концов, нормативное регулирование – это возможность удержать процедуру в рамках правового поля и гарантировать себе защиту от неправомочных действий организаций, занимающихся изысканием долгов.

Поэтому закон о финансовой несостоятельности рассматривался многими как шанс начать новую жизнь без долгов.

На деле все оказалось не так просто. Во-первых, сразу после публикации акта и вступления его в законную силу, выяснилось, что он содержит не те нормы, на которые рассчитывали обычные граждане – воспользоваться его положениями может очень небольшое количество людей.

С другой стороны, появились случаи эксплуатации положений закона в корыстных целях – закон стал не только долгожданным регулятором, но и очередной лазейкой для предпринимателей, стремящихся к незаконным источникам получения прибыли. Каким образом? Разберемся подробнее.

Преднамеренное банкротство физического лица

Да, такой вид признания финансовой несостоятельности бывает. Единственное его отличие от обычной процедуры в понятии законности: объявление неплатежеспособности без наличия реальных оснований – это деятельность, за которую предусмотрена уголовная ответственность.

Действительно, некоторые физические лица, так же как и компании, проявляют чудеса предприимчивости и готовятся к признанию собственной финансовой несостоятельности заранее.

Они занимаются продажей дорогого имущества, оставляя под угрозой реструктуризации в ходе обанкрочивания неликвидную часть, заключают заведомо провальные сделки и совершают другие шаги, направленные на вывод активов и подготовку к процедуре признания финансовой несостоятельности.

По сути, преднамеренное банкротство (статья 196 УК РФ) – это совокупность заведомо спланированных действий, которые влекут за собой тяжелые финансовые последствия. Для чего это делается? Чтобы списать все имеющиеся долги под видом подтвержденной судом неплатежеспособности. Обычно к процедуре прибегают юридические лица и некоторые физики (ИП).

Происходит это примерно следующим образом
Индивидуальный предприниматель обращается в банк с целью получения займа. Он доказывает свою благонадежность и предоставляет подтверждающие бумаги. Банк рассматривает заявку, и кредитный комитет одобряет сумму займа.

Однако со временем дела начинают идти все хуже и хуже, дебитор утрачивает способность платить по долгам.

Когда уполномоченные службы (банковские эксперты или арбитражные управляющие в случае начала процедуры банкротства) начинают исследовать документы, выясняется, что в последнее время средства огромными траншами переводились на счет других компаний или предпринимателей, Если данные ИП не фигурируют там прямо, доказать связи достаточно непросто. Тем не менее, судебная практика преднамеренного банкротства показывает, что такие случаи имеют высокий процент раскрываемости.

В большей степени в ситуациях, связанных с отказом от исполнения кредитных обязательств, страдают займодатели. Для них эти действия оборачиваются серьезным финансовым ущербом, в то время как бывшие дебиторы избавляется ото всех долгов с наименьшими потерями.

В соответствии со ст 196 УК РФ преднамеренное банкротство – это преступление, за которое предусмотрены санкции: штраф, размер которого может достигать 500 тыс. рублей, исправительные работы сроком до 5 лет.

Преднамеренное банкротство: доказательства

Они собираются в два этапа

На первом производится анализ коэффициентов, которые характеризуют платежеспособность должника – их значений и динамики изменений. Если в момент исследования наблюдались существенные снижения значений коэффициентов (не менее 2-х), переходят ко второму этапу.

На втором этапе происходит анализ сделок дебитора, выявляются причины существенного ухудшения.

В ходе изучения двусторонних договоров о выполнении тех или иных обязательств, устанавливается соответствие осуществляемых шагов законодательству РФ, а также выявляются те операции, которые были проведены в противоречие рыночным механизмам.

К их числу могут быть отнесены сделки, связанные с

  • продажей недвижимости по очевидно заниженной стоимости;
  • оплатой услуг сторонних фирм по завышенным расценкам;
  • выплатой чрезмерно высоких премий сотрудникам;
  • отчуждением имущества с целью замещения его менее ликвидным;
  • заменой текущих обязательств новыми, менее выгодными.

Заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства выносит финансовый управляющий, назначенный судом. Но и здесь не все так просто.

В результате сговора с должником он может манкировать своими обязанностями и закрывать глаза на многие реализованные схемы, которые вызывают вопросы.

Поэтому очень важно осуществлять комплексный контроль за движениями активов должника – с привлечением кредиторов, независимых экспертов, выражением недоверия арбитражному управляющему в случае необходимости.

Фиктивное банкротство физического лица

По сути, этот термин пересекается с упомянутым выше. Отличие преднамеренного банкротства от фиктивного заключается в смысле, который вкладывается в понятие, и предусмотренной ответственности. Попробуем разобраться подробнее.

Фиктивное банкротство (статья 197 УК РФ) заключается в предоставлении уполномоченным органам ложной информации с единственной целью – избавиться от долгов.

Фактически это означает, что ИП предпринимает действия, которые направлены на введение в заблуждение займодателей и контролирующие службы. Но сюда не входит сама деятельность по продаже имущества, выводу активов и прочее. Непосредственные действия относятся к преднамеренному банкротству. Таким образом, два понятия неразрывно связаны.

Пример:

Если у собственника бизнеса накопились существенные долги, и он не желает продолжать исполнять свои обязательства, ИП легко может инициировать процедуру банкротства.

Подготовка к ней начинается заранее: она проявляется в выводе капитала и продаже ликвидного имущества. Особенно предприимчивые прибегают к созданию новых организаций, на которые переводятся активы старой фирмы, или используют оффшорные зоны.

Все перечисленные шаги можно квалифицировать как преднамеренное банкротство.

Далее физическое лицо, зарегистрированное в качестве предпринимателя, подает заявление в суд о признании своей неплатежеспособности. На этом этапе ИП публично заявляет о несостоятельности. Здесь имеет место фиктивное банкротство.

Когда необходимые сведения предоставлены в арбитраж, в дело вступает финансовый управляющий. Его задача заключается в том, чтобы определить обоснованность требований.

Существуют определенные признаки преднамеренного и фиктивного банкротства физического лица, которыми руководствуется управляющий. Среди основных признаков выделяют:

  • Перевод дохода отдельными траншами на счета аффилированных лиц.
  • Распродажа дорогого имущества – замена его менее ликвидным.
  • Заключение очевидно убыточных сделок – прямо нарушающих интересы предприятия.
  • Получение кредитных средств с предоставлением фиктивных показателей благонадежности.

Чтобы подтвердить наличие подобных признаков, финансовый управляющий проводит исследование финансовых операций и имеющейся документации. После всестороннего анализа он определяет степень обеспеченности долгов оборотом фирмы.

По итогам деятельности финансовый управляющий получает определенный результат (выражается в коэффициентах).

Если он:

  • единица и выше – указывает на наличие признаков фиктивного банкротства.
  • менее единицы – заявление экономически обосновано.

В первом случае начинается выяснение каким образом должник выводил деньги. В результате часть сделок может быть оспорена.

К таковым относятся:

  • любые операции, которые относятся к погашению долгов;
  • приказы, увеличивающие материальное вознаграждение наемных работников (премии, доплаты, подарки);
  • сделки, произведенные в течение года до и после объявления банкротства;
  • заключение двусторонних договоров, которые наносят финансовый вред займодателям (продажа ликвидного имущества).

Кстати, оспорить можно не только действия, которые были осуществленным самим ИП, но и третьими лицами, в том случае если операции проводились за счет ИП.

В частности:

  • списание ресурсов со счета должника;
  • перевод денег одному из займодателей в нарушение очередности платежа (при реализации активов дебитора);
  • отказ от возврата залогового имущества.

Административная и уголовная ответственность за преднамеренное банкротство

Она лежит на всех участниках, вовлеченных в дело. Это значит, что за неправомочные действия может быть привлечен не только индивидуальный предприниматель, но и, например, арбитражный управляющий, если выяснится, что он нарушил свои обязательства и не скрыл ряд существенных фактов.

Какой может быть ответственность?

Последствия наступают в том случае, если было доказано, что субъект хозяйственной деятельности специально предпринимал определенные действия, которые привели к крупному ущербу или другим тяжелым последствиям со стороны кредиторов.

В соответствии со статьей УК РФ за фиктивное банкротство предусмотрены следующие санкции:

  • денежное взыскание в размере от 100 до 300 тыс рублей (кстати, оно может быть выражено и в любом доходе, заработанном за определенный период времени);
  • альтернативные способы – общественные работы на срок до пяти лет;
  • лишение свободы до 6 лет + выплата компенсации.

За преднамеренное:

  • взыскание – от 200 до 500 тысяч;
  • любой заработанный доход (за период от 1 до 3 лет);
  • общественные работы – до 5 лет;
  • лишение свободы – до 6 лет + денежное взыскание.

Банкротство – это важный механизм существования рыночной экономики. Это не наказание, а возможность оправиться от проблем с бизнесом, восстановить отношения с партнерами и кредиторами. Однако не все так просто.

Некоторые используют механизм признания неплатежеспособности в качестве способа для извлечения прибыли – они отказываются от погашения кредитов и страхуют имущество от реструктуризации.

Последствия такой деятельности глобальнее, чем обман одного кредитора – подобные случаи оказывают влияние на экономическую стабильность в целом.

Поэтому за непреднамеренное и фиктивное банкротство введена уголовная ответственность.

Результат противоправного деяния может оказаться более существенным, чем в случае с проведением процедуры по обычному сценарию – вы не только потеряете свое имущество, но и испортите репутацию, подвергнитесь другим санкциям.

data-block2= data-block3= data-block4=>

Источник: https://banki-dolgi.ru/articles/bankrotstvo-fizicheskikh-licz/prednamerennoe-i-fiktivnoe-bankrotstvo-fizicheskogo-licza-chem-grozit.html

Преднамеренное банкротство – что это такое, УК РФ, судебная практика

Преднамеренное банкротство судебная практика

Банкротство – это несостоятельность компании, неспособность выплачивать долги кредиторам и продолжать функционирование.

У большинства людей это слово вызывает скорее негативные ассоциации. Однако нередки случаи инициации предприятиями собственного финансового крушения. В статье речь идет об уголовно наказуемом преднамеренном банкротстве.

Что это такое

Умышленным банкротством называется приведение предприятия в неплатежеспособное состояние совокупностью преднамеренных, осознанных, заведомо вредных действий, влекущих за собой тяжелые финансовые последствия для компании.

Ведущие к несостоятельности меры в подобных случаях принимают руководители, индивидуальные предприниматели, владельцы компаний.

Кредиторы должны уметь правильно и вовремя обнаруживать признаки умышленного ведения юридического лица к несостоятельности, распознавать схемы подобных махинаций, понимать механизм их работы. Только так они могут быть полностью уверенными в сохранности своего имущества и защитить свои интересы.

Путь к преднамеренному банкротству всегда лежит через нелогичные растраты предприятием бюджета, активов и средств, причем не только принадлежащих компании, но и вверенных ей другими лицами в виде кредитов.

Из-за осознанного неграмотного руководства собственность навсегда утрачивается виновным предприятием.

Результат функционирования предприятия может быть таким из-за:

  • совершения убыточных сделок;
  • реализации имущества по недопустимо низким ценам;
  • ненужных с точки зрения успешности компании расходов;
  • намеренного использования кредитов не по назначению или на невыгодных условиях.

Для любого субъекта предпринимательской деятельности, обладающего достаточными правами, получение кредитов и их предоставление, как и совершение разного рода операций, сделок, являются неотъемлемой частью функционирования.

По этой причине строгих рамок, устанавливаемых законодательством для ограничения действий предпринимателя обязательными нормами, не существует.

Но при заключении разнообразных сделок управляющий предприятием должен четко понимать возложенную на него ответственность за собственность партнеров, за ее сохранность.

Отличие умышленного от планового

Следует отличать уголовно наказуемое, преднамеренное и фиктивное ухудшение состоятельности от правомерного, не выходящего за законные рамки планового банкротства.

Во многих развитых странах мира законодательством предусмотрены специальные процедуры ведения к банкротству, а в некоторых случаях должник даже обязывается инициировать постепенное снижение своей состоятельности.

План подобных инициаций должны иметь крупные компании, для того чтобы в случае их упадка связанные с их деятельностью отрасли экономики, регионы и другие предприятия пострадали как можно меньше.

В России арбитражный суд является тем уполномоченным органом, который может принимать постановления об официальном утверждении банкротства. Отечественный институт неплатежеспособности субъектов находится в сфере предпринимательского права.

Отличие от фиктивного

Эти понятия часто путают, возможно, потому, что законом за оба эти преступления предусмотрена почти одинаковая ответственность.

Если в случае преднамеренного погружение предприятия в критическое состояние оно становится действительно неплатежеспособным и вопрос остается только в том, виноват ли в этом руководитель компании, то при фиктивном банкротстве последнее является ненастоящим.

У компании вполне хватает средств для уплаты долгов перед кредиторами, но руководитель публично заявляет о своей несостоятельности.

Если уголовно наказуемой составляющей в таком действии выявить не удается, то:

  • на виновных налагается административный штраф, размер которого может составлять от 50 до 100 минимальных зарплат;
  • должник дисквалифицируется на срок от 3 до 6 лет.

Преднамеренное банкротство по УК РФ

Согласно Уголовному Кодексу РФ умышленное банкротство является преступлением. Оно также является административным нарушением, предусмотренным административным кодексом России (КоАП).

То, будет ли виновный привлечен к ответственности по 196-й статье УК, или обойдется штрафом, зависит от размера причиненного его действиями (или бездействием) ущерба.

  1. Если сумма убытков составляет более полутора миллионов рублей, такой ущерб считается крупным и должник привлекается к ответственности по 196-й статье уголовного кодекса.
  2. Если ущерб меньше, чем миллион и пятьсот тысяч рублей, за действия виновного предусматривается административная ответственность, с него взымаются штрафы.

Какие имеет признаки

Предоставление кредитов начинающим компаниям – это всегда риск. Обезопасить свои вложения можно лишь проявляя внимательность и моментально реагируя на первые признаки незаконной инициации финансового краха.

Есть несколько показателей, на которые нужно обращать внимание в первую очередь:

  • должник может в полной мере удовлетворить финансовые претензии кредиторов сразу после подачи иска в арбитражный суд. Тем не менее владельцы предприятия отсрочивают процедуру выплаты. Это объясняется тем, что при инициации умышленного банкротства участники пытаются утаить финансовые акты;
  • должник необоснованно передает собственность во владение третьим лицам;
  • признаком попытки организовать банкротство является неадекватное и необъяснимое поведение руководителей предприятия, заключающих странные невыгодные сделки;
  • поступающая информация о каких-либо противоправных действий с документацией (подделка, ликвидация, искажение) тоже сигнализирует о возможной попытке умышленных действий против состоятельности компании;
  • насторожиться кредиторам стоит и в том случае, если кредитуемое предприятие резко повысило уровень активности в заключении сделок. Обычно это свойственно задумавшим преднамеренное банкротство предприятиям перед началом судебного процесса. Инициаторы выводят средства в оффшорные зоны до начала рассмотрения ситуации.

Преднамеренное банкротство физического лица является запланированным снижением платежеспособности с той же целью: скрыть истинный размер доходов, стоимость имущества или объема сбережений, чтобы уклониться от уплаты долгов.

Куда подавать заявление о банкротстве физических лиц, узнайте в этой статье.

Не каждое мероприятие, которое кажется убыточным, является таковым в долгосрочной перспективе. И конечно не любая невыгодная сделка направлена на причинение неприятностей кредитору.

На начальных этапах своей деятельности владельцы магазинов могут устанавливать неоправданно низкие цены, но таким образом они привлекают внимание целевой аудитории, в будущем это окупится. Поэтому такие маркетинговые ходы не считаются преступными.

В соответствии со 2 пунктом 34 статьи закона о банкротстве, лица, имеющие отношение к делу о неплатежеспособности (конкурсные кредиторы, инвесторы и др.) имеют право:

  • подать в арбитражный суд ходатайство о проведении экспертизы, целью которой является выявление доказательств умышленного или фиктивного банкротства;
  • совершать в судебном процессе установленные законом действия;
  • предпринимать все необходимые меры для реализации предоставленных прав.

Если кредитор подает такое ходатайство, он должен быть готов к тому, что экспертиза будет проведена за его счет.

Эксперты в сфере экономики вместе с судебными криминалистами изучают документацию пострадавшего от преднамеренного банкротства субъекта:

  • сводки отчетов бухгалтерии;
  • договора о заключении сделок;

Если выяснится, что одно из решений было принято в ущерб состоятельности предприятия или на незаконных основаниях, оно будет отменено. Эксперты ищут и прочие варианты утечки средств, и способы их возврата.

Во время проведения экспертизы решается ряд вопросов:

  1. Есть ли явные признаки организации фиктивного банкротства конкретным предприятием? Если да, то кто именно из руководящего состава причастен к противозаконным действиям?
  2. Можно ли выявить признаки преднамеренного банкротства? Если да, то кто из руководителей в этих махинациях участвовал? Чье бездействие помогло преступному замыслу состояться?
  3. Может ли состоятельность должника быть восстановлена?

Правоохранительные (и судебные) органы, опираясь на результаты проведенной экспертизы, оформленные в виде методологического заключения, могут принимать обоснованное решение в рамках рассмотрения дела о банкротстве.

Какие могут быть последствия

За совершение преднамеренного или фиктивного банкротства законом предусмотрено уголовное и административное наказание.

https://www.youtube.com/watch?v=Mfu9Q5AwzFA

Большая часть должников, виновных в совершении этих преступных действий предпочитает погасить долги до судебного разбирательства (такая возможность есть) чтобы освободиться от ответственности и избежать последствий.

Но бывает и так, что отвечать за преступление фирмы приходится не причастным к его совершению лицам. Чаще всего ими оказываются бухгалтера, заместители руководителей.

Многие последствия преднамеренного банкротства идентичны тем, которые присущи естественному финансовому краху:

  • приостанавливаются начисления должнику пени и всевозможных неустоек;
  • временно отменяется необходимость срочного погашения долгов;
  • устанавливается запрет на совершение сделок, заключение договоров, распределение паев и долей, и т. д.;
  • вводится управляющий от арбитража.

Инициированное банкротство, как и фиктивное, является вредным явлением не только для кредиторов и партнеров конкретного предприятия, но для государства в целом.

Лица, желающие сохранить свои средства в безопасности, должны вкладывать их в надежные и проверенные учреждения.

Деятельность субъектов, которым доверены средства, собственность, ценные бумаги, нужно регулярно и тщательно проверять.

Что касается последствий в виде наказания за преступления, то если сумма ущерба превышает полтора миллиона, дело рассматривается с точки зрения уголовного кодекса. Если ущерб меньше – нарушитель привлекается к административной ответственности.

ЗаконоСфера
Добавить комментарий